近日,广发银行在金融科技创新领域取得了显著成就,荣获中国人民银行“2023年度金融科技发展奖”的两项大奖。其中,广发银行分布式银行核心系统建设项目荣获一等奖,而“企信通”企业客户信息与知识服务平台则荣获三等奖,这一佳绩彰显了广发银行在金融科技创新方面的强大实力。
广发银行的分布式银行核心系统,是基于自主研发的分布式技术平台构建的,这一平台在业务建模、基础平台搭建、技术创新、智能运维以及研发工艺等多个方面,均取得了重大突破。该系统不仅在业内具有示范性和先进性,更为广发银行开辟了一条技术可控、安全高效的数字化转型之路。在交易响应、批次处理以及峰值负载等核心性能指标上,新系统实现了显著提升,日均交易响应时间仅为75毫秒,热点账户并发量提升了10倍以上,批量作业处理时长降低了70%,为客户提供了一流的服务体验。
在系统研发过程中,广发银行采用了国产数据库,并建立了统一的代码框架和技术规范。通过自动化质量门禁系统,实现了主动代码巡检、测试覆盖分析以及并行结果比对等功能,从而提高了系统的可控性和稳定性。广发银行还构建了技术可控、覆盖前后端全领域的技术栈,并建立了两地三中心的灾备体系,为业务的连续性提供了有力保障。
在业务重构方面,广发银行创新运用了领域驱动设计方法,形成了标准化业务指标,并构建了面向产品全生命周期的核心业务支持体系。这一体系能够快速响应各类金融服务需求,同时,分布式架构设计也使得更多的合作伙伴、业务模式及服务场景能够个性化接入,从而大幅提升了业务模式的创新效率。
为了应对分布式技术在落地过程中可能遇到的高并发、数据口径统一以及分布式事务协调等难题,广发银行实施了动态数据分片处理机制、热点账户的自动升降级等智能应对手段。这些手段确保了高并发场景下交易的持续稳定和一致性,并通过建立全链路可观测监控体系,实现了智能化运维。这一体系能够动态监测、高效应急,从而有效保障了客户全天候享受快速、安全、稳定的金融服务。
“企信通”企业客户信息与知识服务平台,是广发银行的另一项金融科技创新成果。该平台采用知识图谱、数据建模以及大数据加工等技术,对内外部数据进行融合处理,处理时效达到了同业较高水平。平台在信贷三查、信用卡欺诈风险挖掘等业务领域得到了广泛应用,有效保障了客户资金安全,维护了金融稳定。
通过整合工商、司法及行内业务数据,“企信通”平台打造了涵盖16亿+数据的权威关系图谱。这一图谱能够动态感知对公领域的关联风险,增强风险监测的穿透性和及时性,从而赋能全面风险管理,有效提升全行的风险防控能力。同时,平台还打造了统一的企业客户全维度视图,采用同步相向遍历算法,使得企业关联关系查询时长降低了75%。这一功能为业务决策提供了更为真实、精准的数据支撑,有效提升了金融服务实体经济的能力。
中国人民银行金融科技发展奖是我国金融业唯一的部级科技奖项,旨在评选国内优秀的科技创新成果。广发银行自2012年参评以来,已连续11年获得殊荣,累计获得奖项37个。这一成绩不仅体现了广发银行在金融科技创新方面的领先地位,也为其未来的发展奠定了坚实的基础。
广发银行分布式银行核心系统建设和“企信通”企业客户信息与知识服务平台的成功实践,充分展示了广发银行在金融科技成果应用方面的卓越能力。这些成果不仅提升了广发银行的业务处理能力和服务水平,更为其赢得了业界的广泛认可和赞誉。