在近期于广州举办的2024投资顾问大会暨财富管理转型发展论坛上，百年保险资产管理有限公司的董事长杨峻发表了关于投资顾问业务现状与挑战的深刻见解。
近年来，投资顾问业务在我国经历了从无到有、逐步壮大的过程，资产规模持续攀升，业态体系也日益丰富。然而，不少从业者反映，业务的推进正变得越来越艰难。针对这一现象，杨峻指出，从业者中普遍存在着一些认识误区，这些误区若不能得到及时纠正，将严重阻碍客户数量的持续增长。
在杨峻看来，最大的误区莫过于将为客户赚钱视为投资顾问的唯一目标。他强调，赚钱只是投资活动的自然结果，而非目标本身。投资顾问的真正目标，应当是深入了解客户的人生目标。因为，人们之所以投资，归根结底是为了实现更好的生活，而投资只是通往幸福生活的众多手段之一。因此，只有充分理解客户的人生目标和责任，投资顾问才能为其量身定制合适的投资目标和策略。
杨峻进一步指出，在开发新客户时，投资顾问不仅要关注客户的职业偏好和风险承受能力，更要深入了解其人生目标和责任，如子女抚养、老人赡养等。只有对这些因素有了全面的了解，才能为客户制定出有价值的投资策略。他强调，投资目标的设定并非收益率越高越好，而是要与客户的实际情况相匹配。投资顾问应当让客户充分认识到投资的专业性、复杂性和风险性，并在此基础上提供专业的服务。
杨峻还提到，随着市场环境的变化，以“刚兑”为卖点的高收益产品已经退出历史舞台，试图通过预测市场、挑选“常胜基金”的策略也时常失效。因此，投资顾问的核心价值主张应当转变为客户人生目标导向的账户资产配置。他建议，投资顾问应根据客户的人生目标，制定相应的投资目标和策略，并持续跟踪账户配置情况。当市场发生变化或客户人生目标调整时，应及时对资产配置比例进行再平衡。
杨峻还强调了投资顾问在提供陪伴服务方面的重要性。他认为，投资顾问应引导客户树立长期投资理念，减少对账户短期波动的关注，而将注意力集中在更为重要的人生目标上。通过持续的服务和陪伴，帮助客户实现财富稳健增长，从而为其幸福生活提供有力保障。
