近日，反洗钱领域的监管风暴再次升级，多家银行因违规行为遭受重罚。据央行披露，农业银行、光大银行、民生银行和恒丰银行因涉及多项反洗钱违法违规行为，合计被罚近1亿元。这一处罚决定于2024年12月30日作出，但相关信息直至今年1月27日才在央行官网上公布。
农业银行成为此次处罚中的“重头戏”，因12项违法行为被警告，并被罚没合计5160.54万元。其中，违法所得被没收487.59万元，罚款则高达4672.94万元。多名相关责任人也被处以警告及不等额罚款，罚款金额在1万元至10万元之间。光大银行同样未能幸免，因11项违法行为被罚没1878.83万元，包括没收违法所得201.77万元和罚款1677.06万元。12名相关责任人同样受到了警告或罚款的处罚，罚款金额在1万元至18万元不等。
民生银行和恒丰银行也因各自8项违法行为被罚。民生银行被罚没1804.57万元，其中违法所得99.07万元被没收，罚款1705.5万元。同时，该行金融市场部总经理杨某、个人金融部副总经理贾某刚等多名责任人也被处罚。恒丰银行则因违法行为被警告并罚款1060.68万元，时任运营管理部总经理赵某等4人也因负有责任分别被罚款。
此次处罚的原因主要集中在反洗钱领域，包括违反账户管理规定、违反反假货币业务管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易等多项违法行为。农业银行、光大银行和恒丰银行还存在未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告等问题。
值得注意的是，2025年1月1日起，新修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式施行。新法不仅保留了原有的7项上游犯罪，还增加了“其他犯罪”的兜底条款，进一步扩大了上游犯罪的范围。同时，新法明确要求金融机构按照规定建立客户尽职调查制度，严禁为身份不明的客户提供服务或进行交易，也不得为客户开立匿名或假名账户。
在此背景下，央行此次开出的巨额罚单无疑彰显了监管部门持续打击洗钱犯罪的决心。同时，这也为银行业敲响了警钟，提醒金融机构必须高度重视反洗钱工作，严格执行内控制度，切实履行客户尽职调查和大额交易、可疑交易报告义务。只有如此，才能有效遏制洗钱犯罪的发生，维护金融秩序的稳定。
