11月1日讯（记者 胡劼）“跨境理财通”首批试点券商名单今日出炉。
据证监会发布，11月1日，中国人民银行广东省分行、深圳市分行，中国证监会广东监管局、深圳监管局联合公告，招商证券、广发证券、国信证券、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安、华泰证券、中信建投、银河证券、申万宏源、中泰证券、兴业证券等14家证券公司成为首批试点参与“跨境理财通”的证券公司。
自2月《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》正式实施以来，“跨境理财通”已迈入2.0阶段。升级后的“跨境理财通”为粤港澳大湾区内地和港澳投资者提供了正式且便捷的渠道，允许个人投资者直接跨境开设和操作投资账户，资金的汇划均使用人民币跨境结算，进一步丰富了两地居民的理财产品选择。
业内普遍认为，“跨境理财通”首批券商试点名单公布，标志着该业务试点参与主体进一步拓宽，证券公司将在监管指引下有序加入“跨境理财通”业务中。
记者了解到，“跨境理财通”分为“北向通”和“南向通”，内地和港澳的投资者可以借此投资对方市场的理财产品。据悉，2.0版本将单个投资者的投资额度从100万元人民币提高到300万元人民币，为跨境投资的深度参与者提供了充足的额度。在银行之外增加证券公司试点，将进一步深化内地与港澳金融市场的互联互通，满足更多投资者多元化资产配置的需求。
多家试点券商表示，将积极推进业务落地，完善产品池，为客户提供全流程跨境服务。
广发证券向记者表示，入选“跨境理财通”业务试点后，将重点做好以下三方面的工作，为客户带来具有广发特色的“跨境理财通”客户服务：一是从集团层面自上而下推进业务布局，以境内外高效的业务联动，全力做好境内外客户的综合服务。二是以业内领先的财富管理服务，为投资者优中选优，充分满足投资者跨境投资多元化配置的需要。三是通过快速响应的线上投资运营体验，为客户提供更为敏捷的全流程跨境服务。
华泰证券以客户需求为中心构建“跨境理财通”产品池，基于业务场景、资产及产品研究，综合定量模型与定性分析，结合宏观判断遴选优质产品。首批“南向通”、“北向通”产品包括上百只不同风险等级的公募基金和债券产品，涵盖人民币、港元、美元多个币种，其中，南向通合资格债券包括1个月-30年期美债。“南向通”客户通过“跨境理财通”进行货币兑换后，最快T+1日可用于交易。
据中金财富证券相关负责人向记者介绍，中金跨境理财通同时支持“北向通”和“南向通”。其中，“北向通”可购买的产品包括经内地公募基金管理人和内地销售机构评定为“R1”至“R4”风险等级的公开募集证券投资基金(商品期货基金除外)。综合考虑管理人管理规模、风险管理能力、投资研究资源、过往业绩等因素，中金财富上架的符合“北向通”要求的基金产品超6000只。产品类型覆盖股票型基金、混合型基金、货币型基金、债券型基金等，其中包括精选的公募50名单”。“南向通”可购买的产品则由中金香港证券精选，主要为在香港注册成立并获香港证监会认可，且被销售该产品的参与机构评定为“低”风险至“中高”风险及“非复杂”的基金和债券。目前，中金香港证券上架的“南向通”合资格基金产品数量超170只。
“相对银行而言，证券公司具备较强的研究能力和买方投顾基础优势，证券公司的客户与银行的客户在风险偏好等方面有所差异，对公募基金等金融产品有明显需求。本次跨境理财通2.0版本在公募基金领域新增R4级产品，标志着跨境理财产品投资范围不断丰富。”上述负责人表示。
据平安证券相关负责人介绍，近年来平安证券深入推动财富管理转型，其财富管理业务正积极从“卖方销售”向“买方投顾”模式转变，跨境理财通的上线，将更好为客户提供境外资产配置工具。具体来说，平安证券可为客户提供跨境理财通开户和交易服务。同时，其具有完善的投研体系和专业财富管理服务的优势，可在市场分析等方面为客户提供专业分析服务，并联动香港子公司严选优质管理人和产品，提供全面、专业的产品配置建议，进一步满足客户便捷投资本地及海外资产的需求，持续助力客户财富保值增值。
据悉，下一步，证监会将会同有关单位持续跟踪、评估试点效果，不断完善证券公司“跨境理财通”业务试点，提升服务质量，持续深化粤港澳大湾区金融合作。（ 胡劼 hujie@lanjinger.com）
